【资料图】
$兴业银行(SH601166)$ $农业银行(SH601288)$ $民生银行(SH600016)$
1.兴业银行的一季报无疑是令人失望的，营收负增长可以理解，但净利润如此大的负增长，让人无法接受！
2.营业收入不振是兴业银行的老大难问题。原本以为兴业净利息收入的短板，能通过非利息收入来弥补——这是兴业一贯以来的强项。但一季度非息收入明显不给力。
3. 兴业去年一季度基数非常高，今年一季度虽然是负增长，但仍然赚了251亿的真金白银。从企业经营的角度来看，经营业绩有波动是非常正常的。回顾过往几年，兴业银行季度之间业绩的波动是比较大的。前两年，二季度是业绩的低点，不知道今年季度之间的波动能否小一些呢？
4.从整个行业看，因为经济复苏、银行利率重新定价等，今年银行业的业绩大概率是前低后高。我认为兴业银行也大概率会如此。但对于兴业，原本今年会上1000亿净利润的预期是需要修正了——修正为净利润保持正增长就好。
5.今年以来我把减持中国石化回收的资金，绝大部分都买入了兴业银行，这是近100万的资金。结果就是，兴业银行变成了我的第一重仓股——总仓位超过220万元，超过原本的第一重仓农业银行。这是不是现实中的丟了西瓜捡了芝麻呢？
6.可以预计，节后的第一个交易日，兴业大跌已经是板上钉钉了。但兴业的估值已经如此之低，我并不打算减仓，躺平收息是基本策略。
7.六七月份，分红季来临，我不排除进一步小幅加仓兴业，毕竟股息率已经如此之高。
8.投资赚钱，确实不易。这几天，我在想，如果自己加仓多的不是兴业银行，而是农业银行，那该多好啊！但，这仅仅只是如果。
9.操作纪律很重要。我个人的投资原则之一是单只股票不超过总仓位的20%。经过这一轮加仓，兴业已经略微超过20%了，兴业+农行总共40%的仓位。因此，后续我没有进一步加仓兴业与农行，而是新建仓了工商银行和江苏银行。目前，这两个银行已经小幅获利。